Notre client est une banque à taille humaine spécialisée dans le financement des entreprises et du commerce extérieur. Il recherche un responsable de la due diligence des transactions (TDD) pour renforcer l'équipe actuelle. Le candidat retenu sera responsable de la conduite d'une due diligence approfondie sur les transactions de financement des entreprises et du commerce extérieur afin de garantir la conformité avec les exigences réglementaires et les politiques internes. Il s'agit d'évaluer la santé financière et le profil de risque des clients, d'analyser les structures des transactions et de formuler des recommandations pour atténuer les risques potentiels. Principales tâches et responsabilités : Contrôle préalable à la transaction:

• Analyser et contrôler les transactions en ce qui concerne la conformité avec :
• des sanctions et embargos internationaux (sanctions du SECO, de l'UE, du Royaume-Uni et de l'OFAC), ainsi que des politiques et procédures internes,
• des lois, règlements et directives applicables en matière de lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, la fraude et l'évasion fiscales, etc. (comme la LBA, l'OBA-FINMA, la CDB20, etc.)
• les instructions données par le département de la conformité

afin d'identifier les signaux d'alerte.

• Sur la base de cette analyse, recueillir une évaluation TDD en prenant également en compte le KYC du client concerné et la plausibilité de la transaction et notifier les signaux d'alerte ou les transactions inhabituelles au département de la conformité pour un examen plus approfondi.
• Effectuer des vérifications ad hoc pour des parties ou des navires potentiels sur la base de demandes de contrôle préalable.
• Suivre de près les sanctions et autres réglementations mentionnées ci-dessus afin de rester à jour.

Contrôle post-transaction :

• Effectuer le suivi post-transaction conformément aux politiques et procédures de la Banque.
• Fournir des évaluations et des mesures d'atténuation et transmettre les signaux d'alerte au département « Conformité », le cas échéant, dans les délais prévus.

Fonctions de CR et CM (en tant que suppléant) : En cas de besoin, agir en tant que suppléant du Registre central (par exemple, effectuer la vérification des signatures et toute tâche opérationnelle assignée au RC sur le système opérationnel de la Banque) et des unités de gestion des garanties (par exemple, assurer la liaison avec le département juridique pour les vérifications de capacité des signatures sur les accords/documents de garantie et effectuer les actions conseillées, collecter et saisir les accords de garantie sur le système opérationnel de la Banque) pour leurs tâches quotidiennes. Exigences:

• Bonne compréhension de la banque d'entreprise et du financement du commerce extérieur, avec un minimum de 5 ans d'expérience dans le domaine de la lutte contre le blanchiment d'argent et de la conformité, de préférence dans le secteur financier ;

• Maîtrise de l'anglais et du français indispensable, d'autres langues seraient un plus ;
• Baccalauréat en droit, en finance, en administration des affaires ou dans un domaine connexe (une certification professionnelle en matière de conformité (ACAMS, ICA) est un atout) ;
• Solides compétences analytiques et souci du détail ;
• Excellentes compétences en matière de communication et de relations interpersonnelles ;
• Connaissance des exigences réglementaires et des normes du secteur en matière de financement des entreprises et du commerce ;
• Capacité à travailler de manière autonome et indépendante ;
• Capacité à travailler efficacement sous pression et avec des contraintes de temps ;
• Maîtrise des outils informatiques (Microsoft Office) ainsi que des outils de sélection tels que World Check, la base de données Llyod's sea searcher, etc.
• Suisse ou permis de travail valide.